/
главная документы вопросы Вопросы Продажа авто новости контакты Инфопакет Автоломбард

Прощай Росфинмониторинг, здравствуй, Центробанк!

 автоломбард надзор

"Как-то ломбарды вышли у нас из-под регулирования, и никто их не регулирует. Решили мы их вернуть на историческую родину, в Центральный банк", - заявила председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Наталья Бурыкина.

Новость:
для ломбардов и автоломбардов, которые будут открываться с апреля 2014 года прекращена постановка на учет в Росфинмониторинг. Согласно Информационному письму от 12 марта 2014 г. N 34 с 1 апреля ломбардное сообщество обретает свой "исторический" надзорный орган. Надзорные функции принимает на себя ЦБ России. И весь контрольный документооборот теперь переносится в ведомства Центробанка.

В соответствии с абзацем 2 пункта 9 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющие надзорный орган, подлежат постановке на учет в данном уполномоченном органе.

Другая новость вытекает из первой:
теперь постановка на спецучет автоломбардов и ломбардов и необходимые корректировки учетной документации возможны только в структурном подразделении Банка России — Департаменте допуска на финансовый рынок.

Данные изменения произошли согласно ст.2.3 "Федерального закона о ломбардах" и п.9 ст. 7 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" ФЗ-115. Полный реестр ломбардов и автоломбардов состоящих на учете в Росфинмониторинге до 01.04. 2014г., скорее всего, будет передан в новый надзорный орган.

В рамках данных изменений Центробанк уже с 3 марта упразднил Службу Банка России по финансовым рынкам. Вместо этого создаются специализированные структурные подразделения по определённым направлениям. Как всё это скажется на деятельности ломбардного сообщества сейчас сказать сложно, нужно время, чтобы понять и оценить данные перемены.

Новые структурные подразделения Центробанка, отвечающие за функциониривание ломбардного сектора.

открыть автоломбард- Департамент допуска на финансовый рынок. Основная задача — проверка документов, связанных с процедурами допуска некредитных финансовых организаций (НФО) на финансовый рынок;
открыть автоломбард- Главная инспекция ЦБ РФ. Задачи — инспекционная проверка деятельности всех НФО;
открыть автоломбард - Департамент финансового мониторинга и валютного контроля. Задачи — контроль за соблюдением законодательства в сфере противодействия отмыванию преступных доходов;
открыть автоломбард - Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности. Задачи — регулирование деятельности микрофинансовых организаций, кредитных потребкооперативов, их СРО...;
открыть автоломбард - Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров. Задачи — рассмотрение обращений и жалоб потребителей финансовых услуг и инвесторов, а также жалоб иных лиц..

Что наша жизнь, ЦБ!

Стоит отметить, что если автоломбарды и ломбарды в части основных положений отраслевого закона наработали опыт работы и легко могут отстаивать свои интересы, то по выполнению требований ФЗ 115 у них большое количество уязвимых мест. И здесь "новая метла" может легко выметать из ломбардного сообщества штрафные санкции, вплоть до высшей меры - ликвидации.

Хочется напомнить основные пункты статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115 - ФЗ операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если она соответствует одновременно двум условиям:
- сумма, на которую совершается операция, равна или превышает «пороговое» значение (600, 0 и более тыс. руб.);
- по своему характеру совершаемая операция относится к одному из видов операций, перечисленных в пункте 1 статьи 6 указанного закона.).

При этом для операций с денежными средствами в наличной форме (пп.1 п.1 ст.6) законодателем предусмотрена оговорка «... если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности». По данным специфичным для работы ломбардов операциям, законодатель использует метод исключения. Такие операции с денежными средствами в наличной форме не подлежат обязательному контролю.

Ломбарды и автоломбарды в соответствии со статьей 13 Федерального закона « О ломбардах» от 19.07.2007г. № 196 - ФЗ осуществляют продажу невостребованных предметов залогов самостоятельно, либо через посредников - индивидуальных предпринимателей. Данные денежные операции должны квалифицироваться как операции обусловленные характером хозяйственной деятельности ломбардов и не должны подлежать обязательному контролю в целях ПОД/ФТ. Однако, до сего времени ясности в понимании данного вопроса нет. И Росфинмониторинг не сумел дать вразумительный ответ по данному вопросу. Можно привести еще ряд специфичных для ломбардов ситуаций.

Что день грядущий нам готовит?

Остаётся дождаться ясности и понимания процессов взаимодействия и организации работы нового контрольного органа. Хочется надеяться, что «Департамент финансового мониторинга и валютного контроля», который призван осуществлять надзор за соблюдением законодательства в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, в самое ближайшее время предоставит юридическую базу документооборота.

Понятно, что организационные процессы налаживания работы подобного рода структур не совершаются быстро, но сроки надзора определены законом и уже переходят в практическую плоскость.

Хочется верить, что ЦБ сумеет сформировать эффективный механизм взаимодействия органов финансового надзора с ломбардами в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Остаётся надеяться, что "утро" с ЦБ для ломбардов будет мудренее, прозрачней и конструктивней!

My Auctions  Add to Favorites  Contact Me  About Me 

     © 2006-2015 Ломбард Авто-Дубровка.+7(905)742-65-00        Ваш проводник в открытии автоломбарда - Инфопакет Автоломбард